Você aceitaria que seu banco ou corretora multiplicasse em 10 vezes os retornos da sua carteira de investimentos, sem que você precisasse modificá-la? É o que uma técnica matemática desenvolvida nos Estados Unidos durante os anos 1980 e praticamente desconhecida continua a promover aos investidores, cujos ganhos são capazes de se ampliar de maneira considerável.
Apesar de parecer algo arriscado ou irreal, com o uso dessa técnica, até mesmo investidores que atuam como pessoa física estão conseguindo gerar, diariamente, uma renda financeira muito maior que a habitual. Nesse sentido, esse método estatístico é capaz de mapear operações com maior probabilidade de êxito e lucro.
(Shutterstock/Reprodução)
Quer saber como tudo funciona na prática e com exemplos? Confira todos os detalhes logo abaixo!
A história por trás do método Quant
Tudo começou em 1982, quando Jim Simons, um matemático renomado do Instituto de Tecnologia de Massachusetts (MIT), desafiou grandes investidores ao forçar uma revolução em Wall Street e no Vale do Silício. Apesar de pouco conhecido, esse cientista desenvolveu um modelo de investimentos único, que, ao longo de 30 anos, entregou retornos impressionantes — em média de 66% ao ano.
Em linhas gerais, investidores da história seguem padrões clássicos: conversas com executivos e análise de registros financeiros, além da antecipação da direção que as ações — e as economias — vão tomar. E esse modelo funciona, como já provaram Warren Buffett, George Soros, Peter Lynch e Ray Dalio.
Porém, Simons suspeitava que os mercados financeiros não se movimentavam de um jeito que pudesse ser detectado com intuição e percepção humanas. Seria algo escondido por trás dos números. Dessa forma, ele descobriu “o segredo” – as regras que regem os mercados —, que muitos investidores passam a vida procurando sem nunca encontrar uma resposta.
(Youtube/Reprodução)
Portanto, o matemático criou o Medallion, seu fundo de investimentos que aplicava esse segredo matemático utilizando análise quantitativa, também conhecida como Quant. O resultado foi tão espetacular que chegou a levantar dúvidas e inúmeros questionamentos. Mas o método foi validado – e bastante copiado, visto que a empresa de Jim Simons foi capaz de ter ganhos acima dos US$ 100 bilhões.
Quant: a escolha de ativos baseada exclusivamente em dados
Existem duas escolas clássicas quando se trata de analisar os melhores ativos para se investir. A primeira delas é a análise fundamentalista, que leva em consideração as demonstrações financeiras, o cenário econômico e as projeções de desempenho para determinar o “valor justo” de um ativo.
A segunda, é a análise gráfica, que busca identificar padrões comportamentais de um ativo em seu gráfico de preço, com o intuito de prever sua variação de preço no futuro. O novo método que está sendo usado para ampliar o retorno das carteiras é uma espécie de “terceira via” para os investidores.
Conhecida como análise quantitativa ou apenas Quant, essa estratégia consiste em aplicar premissas matemáticas que levam em consideração o histórico, a tendência dos preços e volumes de negociação do ativo, além de dados financeiros e econômicos.
O objetivo, assim como o da análise técnica, é o de identificar padrões de comportamento para prever esses padrões no futuro e, assim, buscar ganhar dinheiro fazendo as alocações corretas.
As premissas, no entanto, são mais palpáveis e objetivas do que as projeções gráficas. Assim, a análise e a tomada de decisões são baseadas em dados impedem que vieses emocionais e comportamentais acabem interferindo na rentabilidade do investidor.
De maneira geral, os modelos quantitativos têm dois objetivos distintos: identificar oportunidades, buscando ativos cuja especulação podem resultar em lucros mais prováveis, e montar uma carteira completa, entendendo como cada ativo se correlaciona, de modo a diminuir o risco do portfólio.
(Shutterstock/Reprodução)
As diretrizes identificadas por esses modelos podem então ser executadas pelo investidor ou, com ainda mais eficiência, por ferramentas que operam diretamente na Bolsa de Valores indo de acordo com as premissas estabelecidas pelo investidor em questão.
Um bom exemplo para entender melhor esse cenário é o de uma estratégia utilizada pela plataforma Gamma Quant, ferramenta que vem praticamente dobrando o resultado de seus usuários e chega a entregar retornos de até 4% ao mês.
Esse modelo utiliza os dados para projetar uma tendência de preços de pares de ativos. Caso o preço real desses ativos comece a se desviar dessa tendência, a expectativa é a de que, em algum momento, ele retorne à média traçada.
Portanto, quando o desvio está muito acima, o modelo considera que é muito provável que alguns ativos caiam em relação a outros. Quando o desvio está para baixo, os ativos tendem a subir. Além disso, quanto maior o desvio, maior a probabilidade de que os preços retornem à linha projetada.
Por meio desse mecanismo, o investidor poderia “programar” a ferramenta para vender ativos quando eles subirem muito além das projeções e comprá-los quando estiverem abaixo.
Qual a eficácia da metodologia Quant?
Como o sistema trata de probabilidades estatísticas, é impossível afirmar que o modelo irá sempre acertar. Entretanto, segundo Sérgio Ferro, fundador da Gamma Quant, a média de acertos do modelo é de 90% em todas as suas operações.
Naturalmente, isso poderá variar de acordo com as intenções do investidor. Contudo, independentemente do perfil de cada um, a estratégia permite que qualquer investidor consiga, com apenas três cliques, obter uma importante fonte de renda extra, sem precisar entender de mercado, já que o modelo dará todas as diretrizes, e sem perder tempo, já que a ferramenta executa automaticamente as operações.
Para determinar a diferença que a plataforma faz na vida de quem investe, a própria equipe de Inteligência da Gamma mediu a diferença de rendimento de uma das principais carteiras de ações de mercado com o desempenho do mesmo portfólio utilizando a ferramenta.
O resultado? Incríveis 95,3% de rentabilidade do investimento com base na análise Quant, contra 9,1% da carteira sem a ferramenta. Ou seja, um retorno 940% maior, multiplicando por mais de 10 vezes o lucro que seria obtido sem a Gamma Quant.
(Shutterstock/Reprodução)
Mas vale lembrar que esse retorno passado não garante um lucro igual no futuro. Contudo, diante de uma média de acertos de 90%, as chances de um bom desempenho se repetir são bastante altas.
E com o intuito de permitir que mais investidores tenham acesso a essa técnica tão especial, a Gamma está promovendo um período de testes em sua própria plataforma. Para saber como aderir à experimentação, basta fazer sua inscrição.
Ao se inscrever, você terá a oportunidade de entender melhor como funciona o modelo e o robô da Quant, bem como saberá a melhor maneira de aplicar essas ferramentas nos seus investimentos.
Para tornar o período ainda mais interessante, os inscritos poderão participar de um desafio no simulador da plataforma — e quem tiver a melhor performance em termos de lucros receberá um prêmio de R$ 10 mil em certificados de barras de ouro. Incrível, não?
Portanto, fique ligado e não deixe de se envolver com a metodologia Quant!
