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O influenciador Gabriel Spalone foi preso no Aeroporto Internacional de Buenos Aires, na Argentina, no sábado (27), por suspeita de envolvimento em um golpe que desviou cerca de R$ 146 milhões de contas bancárias. Segundo a investigação, o esquema utilizava o “Pix indireto” para as transferências ilegais.
Dono da Dubai Cash e da Next Trading Dubai, fintechs destinadas a pagamentos e investimentos com atuação no Brasil e no exterior, Spalone havia sido detido um dia antes no Panamá, mas liberado na sequência. Porém, foi preso ao desembarcar na capital argentina após ter seu nome incluído na difusão vermelha da Interpol.
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Como funcionava o golpe com o Pix indireto?
A apuração da Polícia Civil de São Paulo indica que o influencer e os demais investigados utilizaram, de forma indevida, a credencial de uma empresa parceira de um banco para as transações suspeitas. Eles se aproveitaram do Pix indireto para movimentar a quantia milionária.
- Para fazer um Pix, o banco precisa se conectar ao Sistema de Pagamentos Instantâneos (SPI) e enviar o dinheiro ao destinatário, mas ao contrário dos principais bancos digitais e convencionais, outros não têm essa tecnologia;
- É por isso que alguns bancos dependem do Pix indireto, mecanismo legal usado por instituições menores que se associam a aquelas com acesso ao SPI, chamadas de “participantes indiretos”, para concluir as transferências;
- Neste caso investigado, os suspeitos usaram a infraestrutura do SPI ilegalmente para a distribuição do dinheiro entre várias contas, dificultando o rastreamento dos valores;
- A maior vítima do golpe foi o banco parceiro, que atuava como instituição intermediária e não teve o nome revelado.
Mais de 600 transferências irregulares foram realizadas a partir de contas deste banco, em fevereiro, em menos de cinco horas, utilizando o sistema. No total, foram desviados R$ 146,6 milhões, com a instituição financeira conseguindo recuperar a maior parte, embora o esquema tenha resultado em prejuízo de R$ 39 milhões.
Para casos como este em que há transações suspeitas do Pix é necessário recorrer ao Mecanismo Especial de Devolução (MED), que possibilita a devolução total ou parcial se comprovada a fraude. Outra alternativa é o bloqueio cautelar, com a retenção do valor por até 72 horas para análise da queixa.
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Influenciador se diz inocente
Em nota à TV Globo, a defesa de Spalone afirmou já ter fornecido à justiça as provas da inocência do influencer e que vai solicitar a revogação da prisão. Além disso, comentou que busca a exclusão do seu nome da lista da Interpol e pretende levar o caso à Corte Interamericana de Direitos Humanos.
Na última semana, outros dois homens foram presos durante a “Operação Dubai”, conduzida pelo Departamento Estadual de Investigações Criminais da Polícia Civil de São Paulo (Deic), da qual o detido na Argentina também é alvo. Os investigados podem responder por furto mediante fraude e associação criminosa.
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